1、金融行业几个比较热门的证书金融行业几个比较热门的证书注册金融分析师（CFA拥有全球金融第一考的CFA考试在国内的知名度已经很高了，它是证券投资与管理界的一种职 业资格认证，由美国“投资管理与研究协会” （A IMR）授予。自CFA考试进入中国后，CFA每年 的报考人数在成倍的增长，仅今年 6月份的考 试，报考人员已经达到近 5000人。但是考生通 过率很低，据了解CFA在全球的认证通过率是五 分之一，在中国这个比例更低。证书含金量：鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其 资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银 行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。 CFA证书持有者包括世界知名金

2、融投资机构的高 级工作人员，薪资也相当可观，CFA在美国年薪 多在20万美元左右。考试内容：CFA要求持有人建立严格而广泛的金融知识体 系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践 知识，包括从投资组合管理到金融资产估价， 从 衍生证券到固定收益证券以及定量分析。考试以 全英文的方式进行，须通过3个级别，每级考试 时间为6小时。每年的6月、12月在全球近百 个国家进行同步考试。中国考生可在上海、北京 参加CFA考试。报考条件:具有大学以上学历的相关从业人员。通过 CFA 高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理 等领域至少3年以上的工作经验，同时又是 AIM R的成员，才有资格获得CFA证书。

3、报考费用： CFA考试报名费约400至900美元不等，包括原 版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两注册金融策划师（CFP随着国内理财热越来越旺，各行各业对理财专 业化程度的需要也越来越高，理财意识的提高， 呼吁着更多具备专业技能的理财师。注册金融策 划师（CFP），就是目前国际上金融服务领域最权 威的个人理财职业资格，它是由国际财务策划人 员协会（IAFP）主办，其人才培养方向是为客户 进行理财的理财规划师，根据客户的资产状况与 风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财 务建议，为他寻找一个最适合的理财方式， 以确 保其资产的保值与增值。目前中国已经成立了金 融理财师标准委员会，把CF

4、P相关考试和标准引 入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师 （简称AFP和国际金融理财师（简称 CFP， 更切合中国本土特色。证书含金量：CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证项 目之一，对个人来说，CFP证书是理财专家的身 份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。在美 国一个CFP年收入都在10几万美元以上，而在 国内，金融理财规划师也能达到年薪 50万。目 前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人 员的年收入一般都在10万元人民币以上，而如 果拿到CFPffi书，薪资还会上涨。随着WTO市场 的开放，银行对于CFP的需求还会大大增加。考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考

5、核 等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、 投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职 工福利、高级理财规划6个模块，且全部采用英 文试卷。报考条件：报考者需要具有一定的财经知识和英语基础， 而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关 金融行业的工作经历。报考费用：目前CFP国内培训与考试费用大约在1.5万至2.5万之间。金融风险管理师（FRM风险管理涵盖众多领域，在日益复杂和全球一 体化的金融市场和商品市场中，有效的管理和控 制风险的作用越来越大，无论是投资银行、商业 银行还是证券公司、保险公司，都对加强风险控 制提出了更高的要求，而随之带来的结果就是： 金融风险管理专业人才的需求急剧

6、增加。金融风 险管理师（Financial Risk Manager ， FRM 就 是针对金融风险管理领域的一种资格认证称号， 该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险 管理分析和决策的必要知识体系，由美国“全球 风险协会” GARP组织考试并颁发证书。GARF是 一个拥有来自超过130个国家3万多名会员的金 融协会组织，主要由风险管理方面的专业人员、 从业者和研究者组成。证书含金量：FRM认证体 系得到欧美跨国企业、监管机构及全球金融中心 华尔街的认可，成为许多跨国机构风险管理部门 的从业要求之一，目前金融风险管理师的平均年 薪已达15万元，通过FRM考证者被国内金融机 构的认可度也越来越

7、高。考试内容：FRM进行全英文考试，考试只有一级，时间为 5小时，全部是标准化试题，140道左右的多项 选择题。考试内容包括市场风险衡量与管理、 信 用风险衡量与管理、操作与整体风险管理、法律、 会计与伦理等，复习备考时间约为 14周。每年11月中旬举行一次考试，在国内北京和上海设 有考点。报考条件：报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没 有限制，在校大学生也可报考。目前在考人员主 要有金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管 理者、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投 资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾 问业者、企业财会与稽核部门、CFO MIS、CIOc 其中大部分为服务于大型企业

8、与金融业工作者 为主。证书获得：应考人员FRM考试分数线达标，在金融风险管 理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领域至 少具有两年的工作经验，同时又是 GARP会员方 能被授予FRM格证书。考试费用：参加FRM认证考试的费用成本较高， 每次考试收费不低于500美元，国内相关培训费 用也动辄万元人民币保险精算师（FIA）在中国属稀缺资源的精算师，其薪酬因所聘 精算师成本和国际惯例也变得内外有别。 如现在 中国身价最高的精算师一一平安保险公司的 Ste ven.Mile，据估计，他的身价至少为每年300万 人民币，国内精算师的身价仅为50万至60万人 民币。能否支付精算师高昂的薪水并且公平地雇 用

9、精算师，这 是薄卫民和他的朋友们经常讨论的问题， 突破这 一问题的瓶颈在于人们对精算师的认识。职业描述精算师是运用精算方法和技术解决经济问 题的专业人士。精算师传统的工作领域为商业保 险业，主要从事产品开发、责任准备金核算、利 源分析及动态偿付能力测试等重要工作。职业资格1999年7月16日，中国举行首次精算师资格考试。考试分为准精算师和精算师两部分。考 生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资 格。获得准精算师资格的考生，通过五门精算师 课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩 合格后，才能取得精算师考试合格证书。职业现状目前,国内已有40名学员获得了准精算师 资格。据了解，上海10家人

10、寿保险公司仅有精 算专业人员30多人，远不能满足保险业发展的 需求。专家认为，精算在中国发展存在的一个问 题是能否支付精算师高昂的薪水并且公平地雇 用精算师。另外，精算师在利用现有条件提高技 能水平的同时，更应注重职业标准的维护。职业趋势精算师的诱人之处首先表现在精算师有较 高的社会地位，有人说,按英国标准来讲，中国只 有两个精算师，而按美国精算师学会的名单，中 国尚不存在一个合格的精算师。事实上，中国有 些具有不同资格的精算师，但整体水平仍需加 强。据预测，我国未来五年急需5000名精算人 才。注册会计师（CPA证书主考机构：中国注册会计师协会。适合人群：准备在国内从事会计职业的高级人才。考

11、试内容：会计、审计、财务成本管理、经济法、 税法、公司战略与风险管理。考试费用：考试报名费10元，考务费55元/科。 培训费用每科约300元。点评：注册会计师考试成绩合格后，具有2年以 上从事独立审计业务工作实践经验的人员，可申 请取得职业资格证书，方有权签署审计报告。因 此，该证书是取得执业资格必不可少的敲门砖， 很多企业在招聘中高级财会人员时，明确要求具 有CPA证书。难度指数： 会计专业技术资格证 书考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA ）为 金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级 国际认证资格考试。通过 CIIA考试的人员，如 果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域 三年以

12、上相关的工作经历，即可获得由国际注册 投资分析师协会授予的CIIA称号。自CIIA考试 于2001年正式推出以来，全球已经有5000多人 参加了终级考试，迄今为止，2800多名专业人 士已经获得CIIA称号。随着各个区域和国家/ 地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人 员参考，并扩大其在国际范围内的影响；一个更 加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。考试费用：注册费为800元/人（含一套指定教 材）考试报名费为2500元/卷 完成终级考试费 用合计：800+2500*2= 5800 RMB （含教材）财务顾问师（RFC财务顾问师和我国目前提出的理财规划师 相近，但财务顾问师（RFC是被世

13、界各国认可 的具有很高知名度的认证体系。其主要职责是帮 助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投 保以及作未来财务规划。目前全球有 3000多人 取得了国际认证财务顾问师协会的认证资格（R FC），我国大陆的财务顾问师只有几十人，属于 极短缺人才。财务顾问师由国际认证财务顾问师 协会（IARFC颁发IARFC资格证书。特许公认会计师（ACCA证书主考机构：特许公认会计师公会。适合人群：准备出国进修或者准备进入大型 跨国企业从事财务工作的人员，需要有一定英语 基础。考试内容：ACCAT 14门考试科目，包括财 务报表编制、财务信息与管理、公司法与商法、 财务管理与控制、财务报告等。点评：ACC

14、A证书在国际上得到广泛认可， 被全球许多国家确定为法定的会计师资格，会员 可从事审计、税务、破产执行及投资顾问等专业 会计师的工作。同时，ACCA因其课程的全面性、完善性和 综合性，而被誉为“财会专业的 MBA课程”。对 希望就职跨国公司财务部门的人员来说，参加 A CCA学习，可大大提高财会专业英语水平，熟知 相关的国际会计准则，并拥有优秀的财务背景和 实务操作能力。难度指数：特许财富管理师（CWM今年8月初，一个来自美国的金融职业资格 认证一一特许财富管理师（CWM首批学员毕业。 这批主要从银行、投资顾问公司和保险公司三大 行业来的学员获得CWI后将有资格以独立理财 顾问的身份，为客户的财

15、务问题出谋划策。特许 财富管理师被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。特许财富管理师（cwm有别于先期 进入中国的理财规划师（CFP，它们之间采取 的是不同的定位，在市场的推行上不会发生什么 矛盾或者冲突。特许财富管理师主要是通过掌握 与个人理财相关的各种不同的金融产品的特点 和科学的理财方法，特许财富管理师为个人提供 全方位的理财建议，根据客户的财产规模、收益 目标、风险承受能力制定一套理财方案， 根据金 融市场的变化适时作出调整。目前在美国已有两 万名金融人士获得此证书，他们主要分布在银 行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等 行业。国际注册内部审计师（CIA）证书主考机构：国际内部

16、审计师协会。适合人群：报考CIA需具有学士或学士以上 学位、中级及中级以上专业技术资格、注册会计 师证书或非执业注册会计师证书。特定专业高校 师生也可报名。考试内容：包括内部审计程序、内部审计技 术、管理控制与信息技术、审计环境四个部分。点评：CIA得到世界各国普遍认可的内部审 计职业认证。随着经济的快速发展，我国对高水 平、专业化内部审计人员的需求越来越大。因此, 通过CIA考试者往往备受用人单位的青睐。难度指数：美国管理会计师(Certified Management Accountant, CMA) 资格认证CMA考试是美国注册管理会计师协会(In stitut e of Managem

17、ent Accountants ，IMA)仓U立的专 业资格，美国注册管理会计师协会是从美国国家 会计协会(NAA派生出来的，已有103年的历 史，是美国最大的会计师协会之一。IMA目前共 有会员约11000人，主要分布在美国和加拿大及 世界经济发达国家，CMA与 AICPA是美国两个最 主要、最权威的会计师资格，也是全球最权威的 会计资格，国际上的会计准则和管理标准， 主要 是以AICPA和 CMA勺为准。在中国由中国教育部考试中心组织进行考 试。要参加CMA考试，须先申请成为IMA普通会员， 对于中国考生，可以通过IMA授权的中国培训机 构的推荐申请入会。通过四门考试后，你必须要 符合IM

18、A的规定的资格、操行及二年以上的工作 经验方可申请注册成正式会员。报考条件：符合以下条件之一者均可报考 CMA/CF1、持有学士学位（任何专业均可）；2、持有各国注册会计师CPA证书；3、大学高年级学生；4、能在一定时间内取得 GRE或 GMAT考试50% 分值的人士。考试费用：一般考生，每科目每次考试费用为 60 美元；美国大学四年级或研究生，每科目 30美 元；美国大学专任教师，第一次考试不收费，第 二次以后各科目收费30美元。在美国境外地点 应考者，不论应考科目多寡，共加收 25美元。 目前，中国境内考试费每门为165美元。国际数量金融工程认证(CQF)CQF( Certificate in Quan titative Fin ance)国际数量金融工程认证，是由牛津大学博士、英国皇家科学院研究学者、对冲基金创始人 Paul Wilmott等组成的国际知名的数量金融专 家团队设计推出的国际数量金融工程认证。CQF 总部设在英国伦敦金融城，美国纽约、中国北京 等分别设立培训中心。