国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加邮储银行为代销机构的公告

根据国联安基金管理有限公司(以下简称“本公司”)与中国邮政储蓄银行股份有限公司(以下简称“邮储银行”)签署的国联安基金管理有限公司开放式证券投资基金销售服务代理协议，自2023年9月20日起，增加邮储银行为本公司旗下部分基金的销售机构。现就有关事项公告如下：

一、业务范围

投资者可在邮储银行“邮你同赢”同业平台办理下述基金的申购、赎回及转换等相关业务：

国联安短债债券型证券投资基金(基金简称：国联安短债债券;基金代码：A类008108)

国联安中短债债券型证券投资基金(基金简称：国联安中短债债券;基金代码：A类014636)

国联安6个月定期开放债券型证券投资基金(基金简称：国联安6个月定开债;基金代码：A类007701)

国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金(基金简称：国联安恒利63个月定开债券;基金代码：A类007999)

国联安增富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金(基金简称：国联安增富一年定开债券发起式;基金代码：006495)

国联安增裕一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金(基金简称：国联安增裕一年定开债券发起式;基金代码：006508)

二、转换业务规则

基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金份额。基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的、同一收费模式的开放式基金。

1、基金转换费及转换份额的计算：

进行基金转换的总费用包括转换手续费、转出基金的赎回费和转入基金与转出基金的申购补差费三部分。

(1)转换手续费率为零。如基金转换手续费率调整将另行公告。

(2)转入基金与转出基金的申购补差费按转入基金与转出基金之间申购费率的差额计算收取，具体计算公式如下：

转入基金与转出基金的申购补差费率 = max [(转入基金的申购费率-转出基金的申购费率)，0 ]，即转入基金申购费率减去转出基金申购费率，如为负数则取零。

前端份额之间转换的申购补差费率按转出金额对应转入基金的申购费率和转出基金的申购费率作为依据来计算。后端份额之间转换的申购补差费率为零，因此申购补差费为零。

2、转换份额的计算公式：

转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值

转换费用=转换手续费+转出基金的赎回费+申购补差费

其中：

转换手续费=0

赎回费=转出金额×转出基金赎回费率

申购补差费=(转出金额-赎回费)×申购补差费率/(1+申购补差费率)

(1)如果转入基金的申购费率 〉 转出基金的申购费率

转换费用=转出基金的赎回费+申购补差费

(2)如果转出基金的申购费率 ≥ 转入基金的申购费率

转换费用=转出基金的赎回费

(3)转入金额 = 转出金额 - 转换费用

(4)转入份额 = 转入金额 / 转入基金当日基金份额净值

其中，转入基金的申购费率和转出基金的申购费率均以转出金额作为确定依据。

注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。

3、转换业务规则：

(1)基金转换以份额为单位进行申请。投资者办理基金转换业务时，转出的基金必须处于可赎回状态，转入的基金必须处于可申购状态。

(2)基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的单位资产净值为基础进行计算。

(3)正常情况下，基金注册登记机构将在T+1日对投资者T日的基金转换业务申请进行有效性确认。在T+2日后(包括该日)投资者可在相关网点查询基金转换的成交情况。

(4)目前，每次对上述单只基金转换业务的申请原则上不得低于100份基金份额;如因某笔基金转出业务导致该基金单个交易账户的基金份额余额少于100份时，基金管理人将该交易账户保留的基金份额余额一次性全额转出。单笔转入申请不受转入基金最低申购限额限制。

(5)单个开放日单只基金净赎回申请(赎回申请份额与转出申请份额总数，扣除申购申请份额与转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日该基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先等级，基金管理人可根据该基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。

(6)目前，原持有基金为前端收费模式下基金份额的，只能转换为其他前端收费模式的基金份额，后端收费模式下的基金份额只能转换为其他后端收费模式的基金份额。

(7)上述业务规则具体以各相关基金注册登记机构的有关规定为准。

(8)在邮储银行具体可办理转换业务的本公司旗下基金，为邮储银行已销售并开通转换业务的基金。

基金管理人可以在基金合同约定的范围内根据实际情况调整转换业务规则并公告。

三、投资者可以通过以下途径了解或咨询相关详情

1、国联安基金管理有限公司：

客户服务热线：021-38784766，400-700-0365(免长途话费)

网站：www.cpicfunds.com

2、中国邮政储蓄银行股份有限公司：

客户服务热线：95580

网站：https://www.psbc.com

四、重要提示

1、投资者办理基金交易业务前，应仔细阅读相关基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要及其更新、风险提示及相关业务规则和操作指南等文件;

2、本公告凡涉及相关基金在邮储银行办理基金销售业务的其他未明事项，敬请遵循邮储银行的具体规定;

3、本公告的最终解释权归本公司所有。

风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其将来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成特定基金业绩表现的保证。

销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》和《招募说明书》等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品。

特此公告。

国联安基金管理有限公司

二〇二三年九月二十日

国联安鑫乾混合型证券

投资基金分红公告

公告送出日期：2023年9月20日

1 公告基本信息

■

注：基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

2 与分红相关的其他信息

■

注：(1)现金红利款将于2023年9月22日自基金托管账户划出。

(2)冻结基金份额的红利发放按照《国联安基金管理有限公司开放式基金业务规则》的相关规定处理。

3 其他需要提示的事项

(1)权益登记日当日申请申购或转换转入的基金份额不享有本次分红权益，权益登记日当日申请赎回或转换转出的基金份额享有本次分红权益。

(2)本基金分红方式分为两种：现金分红与红利再投资。基金份额持有人可以在基金开放日的交易时间内到相关销售网点选择或更改分红方式，本次分红最终分红方式以权益登记日之前(不含2023年9月21日)最后一次选择或更改并经注册登记机构确认的分红方式为准。敬请基金份额持有人及时到相关销售网点查询分红方式;若希望更改分红方式的，请务必在规定的时间前到相关销售网点办理变更手续。对于未在权益登记日之前选择具体分红方式的基金份额持有人，本基金默认的分红方式为现金分红方式。

(3)本次分红不会改变本基金的风险收益特征，也不会降低本基金的投资风险或提高本基金的投资收益。

(4)因分红导致基金份额净值调整至面值附近，在市场波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金份额净值仍有可能低于面值。

(5)咨询办法

①本基金管理人网站：www.cpicfunds.com。

②本基金管理人客户服务电话：021-38784766，400-7000-365(免长途话费)。

(6)风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其将来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。投资有风险，敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

特此公告。

国联安基金管理有限公司

2023年9月20日

来源：中国证券报·中证网 作者：

免责声明：文章中操作建议仅代表第三方观点与本平台无关，投资有风险，入市需谨慎。据此交易，风险自担。

来源：雪球App，作者： 点拾投资，（https://xueqiu.com/3915115654/222143751）

导读：对于许多普通老百姓来说，2022年至今为止的理财体验可能并不好。大家买的股票型基金由于市场出现较大波动，大部分都出现了或多或少的浮亏。但是站在另一个角度看，资产管理行业的产品创新并没有停下脚步。更丰富的产品创新，也让我们能更好规划每个人的理财配置，把不同类型的资金匹配到相对应的产品上。

今年比较火爆的创新产品就是“同业存单”基金，不少基金公司也在近期推出了各自的“同业存单”基金。许多人也在问我们，这个类型的基金有什么特点，适合什么样的人群，以及不同基金公司的“同业存单”是否存在差异。
我们认为，市场对“同业存单”基金，存在一些普遍的误区，比如说，这是完全保本的产品、这是一个替代股票型基金的产品，当然最严重的误区是，这是一个同质化的产品。
在今天的这篇文章中，我们会阐述和讲解市场的普遍误区，并且从国联安基金强大的现金管理能力出发，告诉大家为什么“同业存单”基金产品之间是存在差异性的。而国联安基金，又是如何为持有人提供这些专业化的主动管理投资。

什么是“同业存单”基金？

我们先要知道，同业存单代表什么？我们先把这个词进一步分拆成“同业”+“存单”两个关键词。“存单”就是我们去银行存款的时候，获得的一种信用凭证，类似于我们去银行存款，银行会给我们一个存折作为存款证明。“同业”就是指交易对象是金融同行，属于金融机构之间的存款。不同于我们去银行存款，同业存单是可以质押和转让的，而且期限在一年以内。
看似“同业存单”基金是一种比较创新的产品，但同业存单其实在银行间市场已经交易了很长时间，并且有很大的规模体量。截止2022年3月31日，我国同业存单规模已接近14.6万亿元。对于一种十万亿以上的资产来说，整个市场的交易已经是比较成熟和完备的，大家也不需要过于担心这个创新型产品会发生太大的交易风险。
理解了什么是同业存单，我们再聊聊什么是同业存基金？这里面又可以做二次拆分：80%投资在同业存单AAA指数基金+20%主动的主动投资。这里面有两个关键词：80%的被动贝塔+20%的主动阿尔法。
先来看看这个占比80%的被动贝塔。同业存单基金将有不低于非现金基金资产的80%投资于中证同业存单AAA指数的成分券和备选成分券。
我们知道，AAA评级的同业存单是同业存单信用评级最高的，发行方的违约风险相对较小，具有相对较高的安全性和流动性。但是，同业存单指数并不是一个完全不波动，没有风险的产品，其风险收益特征介于和短债基金之间。
除了80%的被动指数跟踪外，20%的资产会做主动投资，这也是体现各家基金公司产品差异的地方。

“同业存单”基金的特点和误区

理解了什么是同业存单基金，我们再谈谈这类产品的特点，以及市场上的普遍误区。从特点上看，我们认为主要有几个方面：
1）风险较低，但不是没有风险。毫无疑问，同业存单指数基金投资的金融工具信用评级都不低于AAA。而且，整个同业存在AAA指数的分散度很高，成分券共计10111只，个券最高权重仅0.24%（数据截止2022年3月31日）。
但是，我们一定要重申一个误区，这并不是一个100%赚钱或者没有任何波动的产品。相比于和银行存款，这类产品的风险会稍微高一些，也会出现一定的波动；
2）流动性很好，但也不是每天都能申购赎回。这个产品的最短持有期为7天，持有满了7天就可以在下一个工作日随时赎回。从流动性角度看，比货币基金和银行活期理财要差，但是比大部分债券基金要好。由于属于天然的短期理财产品，也没有认购和赎回费用。
这里我们指出第二个误区，这款产品由于流动性很好，整体收益率不会很高，不能去和需要长久期资产的权益性基金、或者一些债券基金去相比。投资中的流动性久期和资产收益率是匹配的，既然要做到短期流动性较好，那么大家也不能对长期收益率预期过高。
3）各家基金公司的产品，最终会呈现一定差异，虽然差异度可能不大。许多人看到指数基金后，就以为每一家基金公司的“同业存单”基金都一样。事实上，这个产品20%的部分还是会有主动管理的特点，而且基于这个基金的高流动性、低风险特征，这20%的主动投资部分，也会匹配在低风险的资产上，比如说短债、短融等资产。
理解这些特点和误区，才能帮助我们搞清楚什么样的投资者适合购买“同业存单”基金：低风险偏好，对流动性有一定要求，但又不是明天就要用的人，可以把短期活期闲钱去买这类产品，获得一个还不错的投资收益。

国联安的同业存单基金，有什么不一样？

我们前面提过，“同业存单”基金并不是100%的指数基金，里面也有一部分主动管理的职能，也决定了每一家基金公司的产品会最终体现出差异。那么接下来，我们聊聊国联安的“同业存单”基金，有什么不一样的地方。
首先，国联安基金有一支明星现金管理团队。国联安基金的两家股东，都是国内外规模体量最大的保险公司之一。旗下太保资产持股51%，德国安联集团持股49%，可以说从公司“基因”上，国联安在大类资产配置和现金管理上，就有天然的险资背景优势。
整个国联安的固定收益团队，有一套非常严谨和科学的组合构建流程：确定组合投资目标=》制度组合配置方案=》投资组合标的选择=》构建组合=》组合业绩评估=》风险控制及组合监控。
好的投资流程，能带来长期比较好的投资结果。根据《基金公司固定收益类基金业绩评价》，截止2022年一季度末，国联安固定收益类基金最近一年绝对收益率4.32%；近三年绝对收益率为13.25%，在行业中排名前1/3。
其次，国联安基金派出了王牌现金管理基金经理、经验丰富的老将万莉。通过前面产品特征分析，我们知道“同业存单”属于低风险、高流动性的产品类型，基金经理需要在风控管理和流动性管理上，有比较强的能力。我们发现，国联安的基金经理万莉有几个重要的特点：
1）投资的年限特别长。一个基金经理投资年限如果足够长，就意味着其经历的市场周期次数足够多，投资体系也被不断考验过。万莉有着超过16年的金融从业经验（其中证券从业14年），并且在2011年就开始管理现金类产品，投资的年限也超过了10年时间。在这么长的投资经历中，万莉经历了好几轮的牛熊周期，各种黑天鹅事件的冲击，并且是市场上少数亲身经历过2013年“钱荒”事件的基金经理。这也意味着，万莉本身对流动性管理上，有着更强的风控能力。
2）出道即“巅峰”的明星经理。2011年开始管理现金类产品的万莉，在2012年就职于长信基金时，就获得过 “2012年度一年期货币市场金牛基金”的奖项。万莉很早就成为了货币基金领域的明星基金经理。
3）有管理过较大规模体量产品的经验。投资中的产品规模体量大小，也对应了不同的投资难度。我们经常会看到有些基金经理在管理小规模产品时业绩很好，但是当规模变大之后，其超额收益能力就出现了下滑。
从公开信息看到，万莉在2014年由长信基金加入到富国基金后，组建现金管理团队，把富国基金的货币基金规模从不足40亿发展到将近800亿。在这段经历中，我们看到万莉既有管理大规模产品体量的经验，而且在团队管理上，也能以团队化的模式实现整个现金管理部门的快速发展。可以说，万莉是少数同时兼具投资能力和团队管理能力的优秀基金经理。
4）投资能力比较全面，不仅限于现金类产品。我们前面提到，同业存单有20%的主动管理部分，这部分的投资范围不仅限于现金流资产，也可以投资在一些短债，收益来源会比较丰富。万莉不仅是一名现金管理领域的优秀基金经理，也管理中短债的产品，投资能力相比一名货币基金经理，更加丰富和全面。比较广泛的投资能力，也能为这个产品带来更多的超额收益来源。
最重要的是，我们希望强调“同业存单”基金确实有一部分主动管理的环境，那么万莉的主动投资能力，最终会体现在这个产品的收益率差异上。

高流动性低风险产品的守护神

对于绝大多数人来说，高流动性低风险的产品，会成为投资理财中占比最大的部分。这是因为，大部分人的收入和开支之间盈余没有那么大，剩下的钱只能做高流动性产品的投资，不能用来去投一些锁定三年五年的长久期产品。而且，绝大多数人的风险偏好较低，不追求高收益，但要求低风险。
从这个角度看，“同业存单”基金是一个不错的选择，同时解决了收益率的目标和流动性的要求。也正是因为低风险产品会占到许多人投资理财的大头，我们更需要选择一个靠谱的财富“守护神。”
国联安基金的固收团队，有着体系化和严谨的投资流程，基金经理万莉作为实力派老将，又有着足够丰富和被市场考验过的管理能力。我们相信，如此专业的现金管理团队，也会把国联安的同业存单基金，打造成值得我们信赖的理财“守护神”！

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