​​7月已过，8月来临，李旭反传防骗团队整理了7月份咨询最多的网络传销、资金盘、虚假理财、民族资产解冻、南北派传销，这些网络项目中，很多诈骗平台都带病毒，如有遇到着请远离

网络传销之拆分盘：一说到传销，大家都会想到什么限制人生自由，没收身份证和手机之类的，集体上课洗脑，这些都是较为传统的。今天要说的这种传销是新出的变种，不用搞上面这些事，就让你乖乖的把钱给掏出来。

拆分盘的原理：假设你持有100个拆分币，每个拆分币的价格是2元，总价值就是200元，两倍拆分后就持有200个，价格回落到1元一个，总价值还是200元不变，拆分之前100个涨0.1元，总价值就多了10块钱，拆分之后你的数量200个，这时候基数大了每涨0.1元，你的总价值就增长20元。

拆分盘这种传销模式，表面上让人觉得跟投资正规理财差不多，可是实际上的本质并没有改变，都是通过吸引更多的投资者，源源不断地加入骗局当中。最终的结局不是大老板卷款跑路，就是资金链断裂崩盘。

ASY拆分理财

MES拆分理财

SMIC拆分理财

AS/ACE拆分理财

虚假投资理财骗局典型特征

1、不安全的APP下载渠道。金融类APP在应用商城上架都是要经过严格审核的，那些通过网址链接或扫描二维码下载的APP，基本都是虚假投资理财平台。

2、不安全的充值方式。无法通过平台直接充值、投资，需将资金转账到个人账户或对公账户，且收款账户频繁更换。

有“理财专家”“炒股专家”“金牌导师”等，打着“高额回报”“稳赚不赔”旗号，称可手把手教赚钱，下载指定 APP 投资理财的，要提高警惕，千万不要参与！

记住六个凡是：

凡是向当事人发送网站链接、安装包或二维码方式，进入指定的股票、证券、期货等投资网站或平台的，一律都是诈骗。

凡是要使用“翻墙”（VPN功能）软件才能登录的境外投资网站或平台，一律都是诈骗。

凡是投资时是向不特定的个人账户，或向非官方券商对公账户转账汇款的，一律都是诈骗。

凡是平台上显示有盈利，但要投入更多钱才能提现或是投了钱也不能提现的，一律都是诈骗。

凡是以投资平台“登录异常”、“服务器维护”、“银行账户冻结”等为由不能登录投资网站或平台的，一律都是诈骗。

凡是要求缴纳“解冻费”、“保证金”等费用才能提现的网站或平台，一律都是诈骗。

下列十五个项目，不法分子冒充某公司的旗号，虚构理财、股权投资、推荐股票等名义实施诈骗活动。

国能APP：不法分子假冒“国家能源集团”的虚假投资诈骗平台，下载时提示该应用未依照国家政策进行备案，可能存在网络诈骗、病毒、获取用户隐私信息等恶意行为！

中国国新改名为：惠民资产，不法分子冒充中国国新控股有限责任公司的名义实施诈骗活动，此前就有不法分子冒充该公司实施诈骗，公司多次发布声明。中国国新APP断断续续开始关网

中国政企/PPP基金：不法分子冒充“中国政企合作投资基金股份有限公司”的名义实施诈骗

概念股：冒充华为的名义实施诈骗

华为钱包：冒充华为的名义实施诈骗

中核光电APP：冒牌骗局，不法分子冒充中核集团的名义，虚假宣传虚构中核光电平台，虚构海上发电理财等项目实施诈骗。

塔滃金融：不法分子冒充“塔滃金融有限公司”的名义，虚构理财项目，以高息返利为诱饵，引诱投资者参与，进而实施诈骗活动

合格境外投资者（包括合格境外机构投资者QFII和人民币合格境外投资者RQFII）是经证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者。合格境外投资者仅以自身名义在境内开展证券期货投资，不在境内开展经营性活动。来源：中国证券监督管理委员会

智慧优配APP：

智能精算APP：

智能世界2030项目：

中国南光：该应用带病毒，不法分子冒充中国南光的名义，虚构同舟工程扶贫项目实施诈骗

鸿基大业APP：

D-R-W项目

金领APP：冒充广发证券的名义实施荐股诈骗

最佳策略网改名卓阳网：荐股理财诈骗

网络赌博诈骗：网络博彩是违法犯罪行为，所有的网络赌博都是诈骗，每一个骗局背后都有人牢牢操控，网络赌博十赌十输！

好朋友平台

胜英-博雅娱乐：

威云科技：

富益娱乐彩票

万家乐：

奇趣分分彩

超越APP：

目前国内，坚决禁止，擅自利用互联网销售彩票行为，网络彩票均属非法，但凡看到网络彩票平台，马上点击退出，并打电话报警。

民族资产解冻诈骗：

民族资产解冻是一种借助互联网传播，集返利、传销、诈骗为一体的新型、混合型犯罪。民族资产解冻类诈骗团伙通常打着国家、民族旗号，通过伪造国家机关公文、证件、印章，编造国家相关政策等手段，虚构“民族资产解冻”“养老帮扶”“精准扶贫”等投资项目，诱骗受害人缴纳“项目启动资金”“会员报名费”投资入股，以此非法募集并骗取钱财。

新乡村振兴

强国复兴APP

宝成团队

智天金融

案例：涉案2.4亿元！“智天金融”民族资产诈骗犯罪团伙被铲除！

据山西省吕梁市公安局10日消息，吕梁市公安机关今年成功打掉借“智天金融”虚假项目实施民族资产诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人83人，查明涉案金额2.4亿元。

强国梦APP（强国复兴APP延伸）

数字信用ⅡAPP：据网友反馈近期又有人开始宣传、推广“数字信用Ⅱ”项目，自去年6月到现在，不法分子以各种花样交钱交了近20次，都没有拿到所谓额度的钱。

案例：交280元就能消费280万？山东菏泽警方破获冒充“数字人民币”诈骗案

近日，菏泽市曹县公安局破获了一起利用数字人民币实施诈骗的案件，抓获犯罪嫌疑人27人。

“老师”告诉张先生等人，国家现在开始进入数字人民币时代，以后消费都得用数字人民币，现在有一个千载难逢的机会，需要在手机上下载一个叫“数字信用”的App，这个App跟支付宝、微信一样，可以在网上买东西。“数字信用”等同于数字人民币，只需交纳10元到500元不等的认证费，就可以免费使用10万到500万元不等的信用额度。这个信用额度可以在网上购物平台购买商品，而且能提现到银行卡里。
 

云数贸APP

健信达APP

云之家APP

云物联APP

云数京东项目

云生活项目

福耀科技APP

五行银行APP

云联众享项目

中华云泊APP

慈联APP：不法分子冒用中国慈善联合会名义，制作一系列涉嫌欺诈的APP，在其中虚构国家部委官方项目实施诈骗项目

华脉APP

以旧换新APP

百姓扶贫APP：

情系三农APP：民族资产解冻类骗局，该应用未依照国家政策进行备案，存在网络诈骗、病毒、获取用户隐私信息等恶意行为，同时该应用包含病毒。不法分子冒充中国银行的名义，虚构“中华三农慈善基金”、“国家自然科学基金”、“中国乡村发展基金”等虚假高额收益理财项目实施诈骗活动

超级工程APP：

联网总会APP

扩大内需APP

中国圆梦APP

生育计划APP

百姓扶贫APP

华夏民生APP

数字中国APP

国计民生APP

中国地票APP

中国算力APP

航天一号

圆梦钱包APP/碳达峰二期APP

圆梦中华APP

华夏人民网APP

我爱红旗

聚爱APP

绿色丝路APP

中扶在线项目

北派传销：常见词汇，三商法、直销、几何倍增学、新市场营销计划、吃大锅饭，睡地铺（10个人左右）、很多人在一起上课，一般都是以化妆品为媒介骗人，一般都是交2900元(大套讲3900元）一份，假天狮是2800元一份，欧莱雅是3260元一份，长寿是3850一份，中绿传销一套是71.43点，假天狮和其他2900的传销一套是70点。

陕西渭南“广州汉美”2900传销

陕西宝鸡“凯茜尔”2900传销

中山“全美世界”传销

石家庄碧莹化妆品2900

运城新柏兰2900

临沂香港美一美2900

漯河、烟台学习卡4000/4390：

无锡宜兴、绍兴，假天狮2800/3900：

南派传销：常用词汇有：资本运作，连锁经营，1040工程，阳光工程，西部大开发，商务商会，连锁销售。第一份3800元，第二份到二十一份是3300元，加起来是69800元，10份是33500元，11份是36800元12份是40100元。

赢贤房产27000：民间互助理财变种

郑州1040阳光工程

临沂1040

成都1040工程：

泉州晋江自愿连锁经营69800

西安连锁经营业31份体系

案例：起底“1040阳光工程”传销模式：拉亲友入伙，设置五级三晋制

2018年以来，李某等人在湖北省黄石市黄石港区宣传“1040阳光工程”和“自愿连锁经营”项目，打着“中国梦”“解决就业难”的幌子，号称市民之家、奥体中心等市政工程是由其组织的“1040阳光工程”投资的国家重点建设项目，购买一单3800元即可获得准入资格，投资31单可获得返利，最高两三年即可赚到1000余万元。——来源：检察日报正义网

河北中绿平债

商务商会运作-众融股权

中国梦分享经济001主平台

山西太原百姓共富直通车18600

山西平遥48900

山东乳山农村互助49800

山东海阳民间互助理财49800

公益创业，信用互助36600：

山东德州宏航私募48000

案例：传销女头目被抓，一起了解她背后的“民间自愿互助理财”

“民间自愿互助理财”是“国家扶持项目”，只需缴纳49800元，即可获得组织“门票”，只要发展一个人，就能挣 8800 元，发展满27人，就能晋级，赚更多的钱，真的吗？丹寨县人民法院开庭审理了一起组织、领导传销活动罪。被告人杜某任管理层兼任团队会计，是传销组织的组织者、领导者。——黔东南州中级人民法院

山东青岛民间互助小额保本理财50300

广西桂林移民经济33500

广西北海资本运作70000

宁夏人力资源扶贫项目33500

案例：近日，百色市公安局右江分局在市公安局的组织指挥下，经过两个多月的缜密侦查，破获一起特大组织、领导传销活动案，抓获团伙骨干成员53人，目前已批捕29人，查扣资金1000余万元，扣押车辆7辆，冻结银行账户一批，涉案金额一亿多元。——来源：百色政法

被警方抓获的涉案嫌疑人

淡马锡Fund Hub：虚假理财诈骗平台，崩盘跑路

程曦平台：虚假投资理财诈骗，已经崩盘跑路

永融APP：虚假理财诈骗，已经崩盘跑路

吉如意APP：诈骗平台，网友反馈已经崩盘跑路

贝恩募资：崩盘跑路

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有钱流动的地方就有骗子，电信诈骗可谓无孔不入。网站被冒充，服务热线被冒号，短信平台被骗子攻入群发短信……除了这些常规行骗手段，如今连银行、证券、基金、保险、黄金等金融行业也频频被电信诈骗渗透。

以下这些骗术，您见过多少？

骗局一：“代客理财”

骗术简介：以亏钱名义逐渐蚕食客户投资资金

“山寨炒金炒油公司”在法规灰色地带开展准期货交易业务，采用高风险的对赌交易规则。然后利用微信发起对散户受害者的营销攻势，之后再通过微信来指导受害者操作。其间说服受害者，授权让使用假名的“投资老师”代替受害者操作。一旦亏钱，就想办法稳住受害者，并让其继续追加投资。受害者一般已经被“忽悠”签了风险免责条款，导致追回款项十分困难。

支招：事前务必斟酌入市

广东省内近年来的炒金炒油巨额亏损案例中，追回或部分追回投资损失的案例，占比不到三分之一。有鉴于此，与其事后维权困难，不如事前斟酌入市。操作平台必须是国务院或省政府批准的正规平台。不要听信网络、电话营销的虚假宣传，要眼见为实。

骗局二：“捉牛股”

骗术简介：利用虚假信息让股民购买其“服务”

近几年，证券市场诈骗主要套路是鼓吹自己能“捉牛股”，找到包赚的股票，诱惑受害者交会员费或购买软件，从而谋求非法利益。有专业人士表示，由于证券市场的资金流动需要多方配合，使得直接诈骗难度较大，骗子多数都是利用虚假消息令股民购买其“服务”。

支招：面对诱惑首先学会冷静核实

投资者要相信天上不会掉“馅饼”，切莫因一时贪念上当受骗。再者，核实机构及个人资质。而且慎向他人账户转账汇款。投资者一旦付款追回款项的难度极大。

骗局三：假理赔真骗款

骗术简介：以保险理赔为名用ATM骗存款

 “保险公司已经批下来了一笔赔款，你来领取一下。”不法分子通过发送短信，冒充保险理赔人员实施电信诈骗。引诱受害者去银行领取赔款，并引诱其在ATM上完成一些操作。之后受害人发现，自己的账户竟然被转走一笔钱。

支招：理赔无须到ATM操作

骗局四：借基金套现金

骗术简介：莫名被买基金却身陷骗局

这类电信诈骗大致可以分为用户被骗开户和钱被骗转走两个过程。用户打开了骗子发过来的钓鱼网站地址，在不知情的情况下完成开户。接着，骗子开始进一步行骗将用户的钱转走。

支招：警惕钓鱼网站

业内人士提醒市民，防骗的根本还是须多多提高警惕。一则，不要轻信短信上所告知的基金公司客服电话，认清基金公司正确的官方客服电话；二则，不要轻易告诉他人任何验证码，并需要仔细读取验证码短信的全部信息。（井楠 张忠安 周慧 吴倩 耿旭静）

来源｜广州日报
题图｜视觉中国
图片｜视觉中国
责编｜叶志垚