2023年银行理财业绩盘点：股份行理财子公司力压国有行，净利润增长亮眼(2023年银行理财成绩单出炉！各月度理财产品平均收益率为2.94%),- 哔哩哔哩视频免 2024-10-02 体育 74℃ 0 随着2023年度银行理财子公司的业绩报告逐步披露，市场对理财行业的关注与日俱增。本年度，17家银行理财子公司合计实现净利润231亿元，其中股份制银行的理财子公司表现尤为突出，包揽了净利润排名的前五名。这样的业绩变化，究竟反映了怎样的市场动向和发展趋势？本文将对此进行深入分析。 一、2023年理财市场的整体状况 2023年，银行理财市场在经历了2022年的剧烈波动后，逐渐回归理性。受政策调整与市场需求变化的影响，银保监会实施了“资管新规”，为了增强市场透明度和投资者的保护，理财产品的净值化转型成为必然趋势。尽管在这种转型过程中，部分传统理财子公司遭遇业绩滑坡，但仍有一部分股份行理财子公司凭借灵活的市场反应能力与创新的产品模式实现了盈利增长。 根据数据显示，股份行的招银理财、兴银理财、信银理财、平安理财和光大理财分别以31.9亿元、25.82亿元、22.55亿元、18.85亿元和17.64亿元的净利润位列前五，充分展现了股份制银行在理财市场上的竞争优势。此外，整体理财产品的发行数量和管理规模也呈现逐年上涨的趋势，2023年新增发行产品数量达到了11,648只，同比上升108%。 二、股份行理财的成功秘笈 股份制银行理财子公司的成功在于其积极的市场策略及灵活的产品创新。一方面，这些银行在资产创设、渠道布局及产品创新上更加市场化，利用线上平台和数字化技术，吸引了更多的客户参与产品投资；另一方面，股份行理财子公司更注重根据市场动态及时调整投资策略，有效地应对了市场的风险与挑战。 在投资理念的转变中，市场对风险收益的平衡愈加重视。股份行通过推出更为丰富的固定收益类产品和满足低风险偏好的投资者需求，实现了稳健的盈利增长。根据统计，固定收益类产品的存续占比高达97.33%，而权益类产品的投资比重则有所下降，这进一步反映出投资者愈加谨慎的态度。 三、国有行面临的挑战 与股份行理财子公司相比，国有银行的业绩却显得颇为疲软。数据显示，去年四大国有行的理财子公司中，农银理财和建信理财的净利润降幅超过50%。这种业绩的显著下滑，主要源于国有大行过于依赖传统直销渠道，缺少对市场变化的敏锐反应，导致了理财规模的缩水。 国有银行在产品创新与市场推广方面的滞后，使得其市场份额不断被股份行侵蚀。相比之下，股份行理财子公司通过优化成本结构和提升服务质量，进一步巩固了其市场地位。因此，国有行面临着重新定位和调整策略的紧迫性。 四、行业未来的探索与机遇 展望未来，银行理财市场仍将面临挑战与机遇并存的局面。一方面，随着市场的开放，公募基金等其他金融产品的竞争将愈发激烈。而另一方面，利率下行和存款搬家现象持续，理财产品的收益率将更具吸引力，将推动更多的资金流入资产管理市场。 专业人士指出，当前的理财子公司需要把焦点转向创新和市场化，充分利用科技手段提升投资者体验，同时注重风险控制和合规管理，以确保长期发展。 此外，要探索多样化的产品市场，满足不同客户的需求。通过细分客户群体，提供专属的定制化理财服务，将是未来理财公司在市场竞争中获胜的重要策略。 五、总结 综上所述，2023年中国银行理财市场经历了显著的分化与重塑。股份制银行的理财子公司通过市场化的运营模式及有效的产品创新，取得了较好的业绩，而国有银行则亟需反思调整，才能在接下来的市场竞争中扭转不利局面。未来理财市场的增长空间依然可期，对于投资者而言，选择合适的理财产品与公司，依然是实现财富增值的重要途径。 责任编辑： 近日，银行业理财登记托管中心发布了《中国银行业理财市场年度报告（2023年）》（下称《报告》）。《报告》显示，截至2023年末，银行理财市场存续规模26.80万亿元，全年累计新发理财产品3.11万只，募集资金57.08万亿元，理财产品投资者数量增至1.14亿个，持有理财产品的个人投资者中数量最多的仍是风险偏好为二级（稳健型）的投资者。 从投资者最关心的理财收益情况来看，2023年，理财产品整体收益稳健，累计为投资者创造收益 6981亿元。2023年各月度，理财产品平均收益率为2.94%。 固定收益类产品存续规模占比超九成 从理财市场整体规模来看，截至2023年末，全国共有258家银行机构和31家理财公司有存续的理财产品，共存续产品3.98万只，较年初增加14.86%；存续规模26.80万亿元。其中，固定收益类产品存续规模最高，截至2023年末，固定收益类产品存续规模为25.82万亿元，占全部理财产品存续规模的比例达96.34%，较年初增加1.84个百分点；风险等级为二级（中低）及以下的理财产品存续规模为24.87万亿元，占比92.80%。 分机构类型来看，截至2023年末，理财公司存续产品数量和金额均最多，存续产品只数1.94万只，存续规模22.47万亿元，较年初 上升1.01%，占全市场的比例达到83.85%。 截至2023年末，开放式理财产品存续规模为21.18万亿元，占全部理财产品存续规模的79.03%，较年初减少3.68个百分点；封闭式理财产品存续规模为5.62万亿元，占全部理财产品存续规模的20.97%。其中，现金管理类理财产品存续规模为8.54万亿元，占全部开放式理财产品存续规模的比例为40.32%，较年初上升2.02个百分点。 2023年，新发封闭式理财产品加权平均期限在288至381天之间，为市场提供了长期稳定的资金来源。截至2023年末，1年以上的封闭式产品存续规模占全部封闭式产品的比例为67.02%，较年初减少5.58个百分点。 理财产品投向哪里呢？《报告》指出，理财产品资产配置以固收类为主，投向债券类、非标准化债权类3资产、权益类资产余额分别为16.45万亿元、1.79万亿元、0.83万亿元，分别占总投资资产的56.61%、6.16%、2.86%。其中，从配置债券类别来看，截至 2023 年末，理财产品持有信用债12.24万亿元，占总投资资产的42.12%，占比较年初减少3.54个百分点；持有利率债0.93万亿元。 个人投资者中稳健型投资者居多 2023年，理财产品投资者数量持续增长。截至2023年末，持有理财产品的投资者数量达1.14亿个，同比增长17.84%。 从结构上看，截至2023年末，理财市场仍以个人投资者为主，数量为1.13亿个，占比98.82%；机构投资者数量占比略有提升，数量为134.60万个，占比1.18%。 截至2023年末 ，持有理财产品的个人投资者中数量最多的仍是风险偏好为二级（稳健型）的投资者，占比33.95%。风险偏好为一级（保守型）、四级（成长型）和五级（进取型）的个人投资者数量占比较年初均有所增加，分别增加2.02、0.14和0.46个百分点。 从投资者最关心的理财收益情况来看，2023年，理财产品整体收益稳健，累计为投资者创造收益 6981亿元。其中，银行机构累计为投资者创造收益1739亿元；理财公司累计为投资者创造收益5242亿元，同比增长0.85%。2023年各月度，理财产品平均收益率为2.94%。 产品代销方面，2023年，理财公司不断拓展母行以外的代销渠道，母行代销金额占比持续下降。已开业的31家理财公司中，3家理财公司的理财产品仅由母行代销，28家理财公司的理财产品除母行代销外，还打通了其他银行的代销渠道。此外，17家理财公司开展了直销业务，全年累计直销金额0.26万亿元。理财公司合作代销机构数量持续增长，截至2023年末，全市场有491家机构代销了理财公司发行的理财产品，较年初增加163家。 文/广州日报·新花城记者 王楚涵 图/广州日报·新花城记者 王楚涵 广州日报·新花城编辑 李光曼 根据不同的理财产品和银行性质，2023年银行理财产品排名前五名分别如下： 兴银理财：收益能力较强，风险控制能力也较强，产品线较丰富，服务水平也比较不错，在市场上具有较强的竞争力。 信银理财：背靠中信集团，理财产品的创新性较强，服务水平也较优异，其发展速度也较快。 光大理财：收益能力排名前五，其理财产品线较丰富，服务水平也较高，特别是在市场上对光大的评价也较高。 工银理财：背靠工商银行，其理财产品线较丰富，服务水平也较高，特别是在市场上对工银的评价也较高。 中银理财：背靠中国银行，其理财产品线较丰富，服务水平也较高，特别是在市场上对中银的评价也较高。 此外，还有苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、上银理财等城商系理财机构和中渝农商理财、上海农商银行、成都农商银行等农村金融理财机构等也是2023年理财不错的银行。 需要注意的是，不同的理财产品和银行性质，在选择时需要根据个人的风险承受能力、投资期限、收益预期等因素进行综合考虑。此外，银行理财产品的收益并不是保本保收益的，存在一定的风险。因此，在选择银行理财产品时需要谨慎考虑风险因素。 以上内容如果有什么不明白的，欢迎添加微信交流。除了一对一答疑，还可提供以下免费服务： 1、券商vip账户低佣福利 2，高胜率龙回头战法课程 3，盘前三只股案例分析 4、etf基金投资课程 5、股票技术分析课程 我的推荐理由：深刻而生动地展现了股票投资的艰辛与冒险，以及唯有充分的准备和强大的心理才能取得胜利的必要性。 《股票作手回忆录》是一本关于股票投资的经典随笔，作者是美国股票投资大师杰西·利弗莫尔。他以自己多年的股票投资经验为基础，以一个「股票作手」的身份出发，开始倾注自己的智慧、勇气和耐心，去分析股票市场的起伏变化，寻找赢利的机会，最终成为一个成功的股票投资者。 在这本书中，利弗莫尔从股票投资者的精神和技巧两个方面，深入解析了股票投资的核心要素。他洞察了股票市场的规律，认为股票价格的涨跌是由投资者的心理所驱动的，因此需要有一种冷静的头脑和果断的决策力，去把握股票市场的走势。而且，作为一个股票投资者，必须要有充分的信息和数据，去做出正确的判断。 在这个时代，股票市场变得更加复杂，也更加容易受到信息的干扰，需要具备更高的智慧和能力才能进行成功的投资。利弗莫尔通过自己多年的经验写作，也为普通投资者提供了许多有价值的经验和技巧，让大家更好地了解和把握股票投资的本质。 这本书不仅仅是一个讲述股市投资的经典随笔，更是一篇生动的述记。他用非常动人的方式描述了一个股票作手的切实经历，带领我们走进股票市场的内部世界，深入了解股票投资的机制和变化，同时也向我们展现了投资者所需要具备的强大心理素质和创新能力。 综上所述，《股票作手回忆录》是一本值得推荐给所有股票投资者的经典随笔，特别是新手投资者，在这本书中可以得到许多宝贵的经验和启示，让自己更好地理解和把握股票市场的本质，从而成为一个更成功的股票投资者。无论您是开始新的投资，还是已是有经验的投资者，这本书都会对您的投资之路产生非常大的帮助。 作者声明本文无利益相关，欢迎值友理性交流，和谐讨论～ 上一篇 工行理财金卡(工行理财金卡和普通借记卡有什么区别 主要有这些),- 哔哩哔哩_bilibili 下一篇 女子花1元学理财被骗近万 学习营注册地点人去楼空(女子落入流浪地球投资骗局，3小时被骗11万！),- 微博手机网页版入口 相关推荐 直击北碚区运会 | 泳者，勇者也！北碚健儿泳池争锋_比赛_游泳_选手 【新时代文明实践在昌南】南昌县幽兰爱心义工协会开展“入户陪伴面对面，画出最大同心圆”活动_妈妈_胡敏悦_成长 江苏昔日身家110亿富豪，被判刑三年！今年80岁，曾坐拥四家上市公司 2024年重庆市报业创新案例经验交流及后续项目储备座谈会召开_工作_传播_冯玉明 实习生破坏模型训练损失上千万美元？字节跳动通报_该公司_员工_刑事犯罪 民政部等14部门联合发布《关于推进老年阅读工作的指导意见》_服务_活动_读物
随着2023年度银行理财子公司的业绩报告逐步披露，市场对理财行业的关注与日俱增。本年度，17家银行理财子公司合计实现净利润231亿元，其中股份制银行的理财子公司表现尤为突出，包揽了净利润排名的前五名。这样的业绩变化，究竟反映了怎样的市场动向和发展趋势？本文将对此进行深入分析。 一、2023年理财市场的整体状况 2023年，银行理财市场在经历了2022年的剧烈波动后，逐渐回归理性。受政策调整与市场需求变化的影响，银保监会实施了“资管新规”，为了增强市场透明度和投资者的保护，理财产品的净值化转型成为必然趋势。尽管在这种转型过程中，部分传统理财子公司遭遇业绩滑坡，但仍有一部分股份行理财子公司凭借灵活的市场反应能力与创新的产品模式实现了盈利增长。 根据数据显示，股份行的招银理财、兴银理财、信银理财、平安理财和光大理财分别以31.9亿元、25.82亿元、22.55亿元、18.85亿元和17.64亿元的净利润位列前五，充分展现了股份制银行在理财市场上的竞争优势。此外，整体理财产品的发行数量和管理规模也呈现逐年上涨的趋势，2023年新增发行产品数量达到了11,648只，同比上升108%。 二、股份行理财的成功秘笈 股份制银行理财子公司的成功在于其积极的市场策略及灵活的产品创新。一方面，这些银行在资产创设、渠道布局及产品创新上更加市场化，利用线上平台和数字化技术，吸引了更多的客户参与产品投资；另一方面，股份行理财子公司更注重根据市场动态及时调整投资策略，有效地应对了市场的风险与挑战。 在投资理念的转变中，市场对风险收益的平衡愈加重视。股份行通过推出更为丰富的固定收益类产品和满足低风险偏好的投资者需求，实现了稳健的盈利增长。根据统计，固定收益类产品的存续占比高达97.33%，而权益类产品的投资比重则有所下降，这进一步反映出投资者愈加谨慎的态度。 三、国有行面临的挑战 与股份行理财子公司相比，国有银行的业绩却显得颇为疲软。数据显示，去年四大国有行的理财子公司中，农银理财和建信理财的净利润降幅超过50%。这种业绩的显著下滑，主要源于国有大行过于依赖传统直销渠道，缺少对市场变化的敏锐反应，导致了理财规模的缩水。 国有银行在产品创新与市场推广方面的滞后，使得其市场份额不断被股份行侵蚀。相比之下，股份行理财子公司通过优化成本结构和提升服务质量，进一步巩固了其市场地位。因此，国有行面临着重新定位和调整策略的紧迫性。 四、行业未来的探索与机遇 展望未来，银行理财市场仍将面临挑战与机遇并存的局面。一方面，随着市场的开放，公募基金等其他金融产品的竞争将愈发激烈。而另一方面，利率下行和存款搬家现象持续，理财产品的收益率将更具吸引力，将推动更多的资金流入资产管理市场。 专业人士指出，当前的理财子公司需要把焦点转向创新和市场化，充分利用科技手段提升投资者体验，同时注重风险控制和合规管理，以确保长期发展。 此外，要探索多样化的产品市场，满足不同客户的需求。通过细分客户群体，提供专属的定制化理财服务，将是未来理财公司在市场竞争中获胜的重要策略。 五、总结 综上所述，2023年中国银行理财市场经历了显著的分化与重塑。股份制银行的理财子公司通过市场化的运营模式及有效的产品创新，取得了较好的业绩，而国有银行则亟需反思调整，才能在接下来的市场竞争中扭转不利局面。未来理财市场的增长空间依然可期，对于投资者而言，选择合适的理财产品与公司，依然是实现财富增值的重要途径。 责任编辑： 近日，银行业理财登记托管中心发布了《中国银行业理财市场年度报告（2023年）》（下称《报告》）。《报告》显示，截至2023年末，银行理财市场存续规模26.80万亿元，全年累计新发理财产品3.11万只，募集资金57.08万亿元，理财产品投资者数量增至1.14亿个，持有理财产品的个人投资者中数量最多的仍是风险偏好为二级（稳健型）的投资者。 从投资者最关心的理财收益情况来看，2023年，理财产品整体收益稳健，累计为投资者创造收益 6981亿元。2023年各月度，理财产品平均收益率为2.94%。 固定收益类产品存续规模占比超九成 从理财市场整体规模来看，截至2023年末，全国共有258家银行机构和31家理财公司有存续的理财产品，共存续产品3.98万只，较年初增加14.86%；存续规模26.80万亿元。其中，固定收益类产品存续规模最高，截至2023年末，固定收益类产品存续规模为25.82万亿元，占全部理财产品存续规模的比例达96.34%，较年初增加1.84个百分点；风险等级为二级（中低）及以下的理财产品存续规模为24.87万亿元，占比92.80%。 分机构类型来看，截至2023年末，理财公司存续产品数量和金额均最多，存续产品只数1.94万只，存续规模22.47万亿元，较年初 上升1.01%，占全市场的比例达到83.85%。 截至2023年末，开放式理财产品存续规模为21.18万亿元，占全部理财产品存续规模的79.03%，较年初减少3.68个百分点；封闭式理财产品存续规模为5.62万亿元，占全部理财产品存续规模的20.97%。其中，现金管理类理财产品存续规模为8.54万亿元，占全部开放式理财产品存续规模的比例为40.32%，较年初上升2.02个百分点。 2023年，新发封闭式理财产品加权平均期限在288至381天之间，为市场提供了长期稳定的资金来源。截至2023年末，1年以上的封闭式产品存续规模占全部封闭式产品的比例为67.02%，较年初减少5.58个百分点。 理财产品投向哪里呢？《报告》指出，理财产品资产配置以固收类为主，投向债券类、非标准化债权类3资产、权益类资产余额分别为16.45万亿元、1.79万亿元、0.83万亿元，分别占总投资资产的56.61%、6.16%、2.86%。其中，从配置债券类别来看，截至 2023 年末，理财产品持有信用债12.24万亿元，占总投资资产的42.12%，占比较年初减少3.54个百分点；持有利率债0.93万亿元。 个人投资者中稳健型投资者居多 2023年，理财产品投资者数量持续增长。截至2023年末，持有理财产品的投资者数量达1.14亿个，同比增长17.84%。 从结构上看，截至2023年末，理财市场仍以个人投资者为主，数量为1.13亿个，占比98.82%；机构投资者数量占比略有提升，数量为134.60万个，占比1.18%。 截至2023年末 ，持有理财产品的个人投资者中数量最多的仍是风险偏好为二级（稳健型）的投资者，占比33.95%。风险偏好为一级（保守型）、四级（成长型）和五级（进取型）的个人投资者数量占比较年初均有所增加，分别增加2.02、0.14和0.46个百分点。 从投资者最关心的理财收益情况来看，2023年，理财产品整体收益稳健，累计为投资者创造收益 6981亿元。其中，银行机构累计为投资者创造收益1739亿元；理财公司累计为投资者创造收益5242亿元，同比增长0.85%。2023年各月度，理财产品平均收益率为2.94%。 产品代销方面，2023年，理财公司不断拓展母行以外的代销渠道，母行代销金额占比持续下降。已开业的31家理财公司中，3家理财公司的理财产品仅由母行代销，28家理财公司的理财产品除母行代销外，还打通了其他银行的代销渠道。此外，17家理财公司开展了直销业务，全年累计直销金额0.26万亿元。理财公司合作代销机构数量持续增长，截至2023年末，全市场有491家机构代销了理财公司发行的理财产品，较年初增加163家。 文/广州日报·新花城记者 王楚涵 图/广州日报·新花城记者 王楚涵 广州日报·新花城编辑 李光曼 根据不同的理财产品和银行性质，2023年银行理财产品排名前五名分别如下： 兴银理财：收益能力较强，风险控制能力也较强，产品线较丰富，服务水平也比较不错，在市场上具有较强的竞争力。 信银理财：背靠中信集团，理财产品的创新性较强，服务水平也较优异，其发展速度也较快。 光大理财：收益能力排名前五，其理财产品线较丰富，服务水平也较高，特别是在市场上对光大的评价也较高。 工银理财：背靠工商银行，其理财产品线较丰富，服务水平也较高，特别是在市场上对工银的评价也较高。 中银理财：背靠中国银行，其理财产品线较丰富，服务水平也较高，特别是在市场上对中银的评价也较高。 此外，还有苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、上银理财等城商系理财机构和中渝农商理财、上海农商银行、成都农商银行等农村金融理财机构等也是2023年理财不错的银行。 需要注意的是，不同的理财产品和银行性质，在选择时需要根据个人的风险承受能力、投资期限、收益预期等因素进行综合考虑。此外，银行理财产品的收益并不是保本保收益的，存在一定的风险。因此，在选择银行理财产品时需要谨慎考虑风险因素。 以上内容如果有什么不明白的，欢迎添加微信交流。除了一对一答疑，还可提供以下免费服务： 1、券商vip账户低佣福利 2，高胜率龙回头战法课程 3，盘前三只股案例分析 4、etf基金投资课程 5、股票技术分析课程 我的推荐理由：深刻而生动地展现了股票投资的艰辛与冒险，以及唯有充分的准备和强大的心理才能取得胜利的必要性。 《股票作手回忆录》是一本关于股票投资的经典随笔，作者是美国股票投资大师杰西·利弗莫尔。他以自己多年的股票投资经验为基础，以一个「股票作手」的身份出发，开始倾注自己的智慧、勇气和耐心，去分析股票市场的起伏变化，寻找赢利的机会，最终成为一个成功的股票投资者。 在这本书中，利弗莫尔从股票投资者的精神和技巧两个方面，深入解析了股票投资的核心要素。他洞察了股票市场的规律，认为股票价格的涨跌是由投资者的心理所驱动的，因此需要有一种冷静的头脑和果断的决策力，去把握股票市场的走势。而且，作为一个股票投资者，必须要有充分的信息和数据，去做出正确的判断。 在这个时代，股票市场变得更加复杂，也更加容易受到信息的干扰，需要具备更高的智慧和能力才能进行成功的投资。利弗莫尔通过自己多年的经验写作，也为普通投资者提供了许多有价值的经验和技巧，让大家更好地了解和把握股票投资的本质。 这本书不仅仅是一个讲述股市投资的经典随笔，更是一篇生动的述记。他用非常动人的方式描述了一个股票作手的切实经历，带领我们走进股票市场的内部世界，深入了解股票投资的机制和变化，同时也向我们展现了投资者所需要具备的强大心理素质和创新能力。 综上所述，《股票作手回忆录》是一本值得推荐给所有股票投资者的经典随笔，特别是新手投资者，在这本书中可以得到许多宝贵的经验和启示，让自己更好地理解和把握股票市场的本质，从而成为一个更成功的股票投资者。无论您是开始新的投资，还是已是有经验的投资者，这本书都会对您的投资之路产生非常大的帮助。 作者声明本文无利益相关，欢迎值友理性交流，和谐讨论～
