传销的本质以及快速甄别的方法(传销组织瞄准投资者本金 警方发布7类传销陷阱警示)
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一、什么是传销
本质：拆东墙补西墙
成因：暴富心理
结局：
1.被抓了。
2.浪费了青春，也许还信誉耗尽、众叛亲离。
3.赔钱，甚至家破人亡。
二、传销是如何骗人的？
引人入局
1.人性关怀：拉家常，增进感情，咱们是一家人，有钱一起赚。
2.焦虑 鸡汤
焦虑：月入1万，不吃不喝一年12万，20年240万，还只能在二三线城市买一套100平米的房子。
鸡汤：用对方法，找对项目跟对人，比别人努力十倍，你一定能够成功。
3.项目包装
专家教授推荐，名人使用，正规工商注册，央视打广告...也许都是假的，即使真的也是打擦边球。
4.大打旗号：健康、爱人、利国、利民。如西部大开发、国家xxx规划项目。
5.九真一假：说了九句真话，夹着一句假话，就能把你骗进去。而且人家还可以全身而退，日后出问题还能正儿八经的跟你解释。
入局后
1.封闭信息：以前是限制人身自由，不允许和外界沟通；现在是经常搞活动、开会、布置任务，总之就是让你闲不下来，自己主动屏蔽外界信息。
2.从众心理：一群人待在一起，每个人都会变得狂热、不理性。
3.先甜后苦：给你赚点小钱，看到一笔大钱进来就会有N种办法把你套牢。
4.主动害人：我知道是传销，但已经投了8万，不能打水漂，至少要拿回本金，我一定不是最后接盘的人。
三、相关案例解析
案例1：
分析
张三的保健品卖得不好，所以他想到卖会员收取会费，这样钱来得快，而且，会员可以帮他卖，会员还可以拉会员...
李四发现，卖一瓶才赚14元，拉一个人交会费，马上赚140元，所以他想方设法拉人入会。而且，会员可以帮他卖，会员还可以拉会员...
A2发现，卖一瓶才赚14元，拉一个人交会费，马上赚140元，所以他想方设法拉人入会。而且，会员可以帮他卖，会员还可以拉会员...
B4发现，卖一瓶才赚14元，拉一个人交会费，马上赚140元，所以他想方设法拉人入会。而且，会员可以帮他卖，会员还可以拉会员...
问题是...
有一天张三跟李四说，交5万成为合伙人，200会费可赚190，还能参与分红，介绍一个合伙人还可以赚2.5万...总之，花样很多，只有你做不到，没有张三想不到的。
接着，李四跟A2讲...A2跟B4讲...
最终
卖什么产品不重要，产品的好坏不重要，多卖少卖也不重要，最重要的是：我手下的会员够不够多，我的星级会员够不够多。当越来越多人拉不到人，更卖不出货，但又投了很多钱...
为什么会这样子？因为贪婪、愚昧、暴富心理、不劳而获、躺赢......
案例2：
分析
张三找到了生产面膜的工厂，谈好了价格，然后设计了一个精美的包装，还有一些宣传策划，然后开始告诉身边的人...
李四发现，市场价500一盒的面膜，拿货价才100元，这样100盒一万块，卖出20盒就能拿回本金，剩下80盒卖一盒就是赚...更重要的是，只要拉一个人从我这里拿100盒，马上净赚5000元...
A2发现，市场价500一盒的面膜，拿货价才150元，这样100盒一万五，卖出30盒就能拿回本金，剩下70盒卖一盒就是赚...更重要的是，只要拉一个人从我这里拿100盒，马上净赚5000元...
B4发现，市场价500一盒的面膜，拿货价才200元，这样100盒两万，卖出40盒就能拿回本金，剩下60盒卖一盒就是赚...更重要的是，只要拉一个人从我这里拿100盒，马上净赚5000元...
问题是...
市场上的正常需求可能是1000盒，而实际生产是10000盒，剩余的9000盒到哪里去了？全都压在代理商那里。当很多人发现，面膜卖不出去，怎么办？当然是找更多人接盘了...
最终
卖什么产品不重要，产品的好坏不重要，多卖少卖也不重要，最重要的是：我手下的会员够不够多，我的星级会员够不够多。当越来越多人拉不到人，更卖不出货，但又投了很多钱...
为什么会这样子？因为贪婪、愚昧、暴富心理、不劳而获、躺赢......
案例3：P2P网络借贷
你以为是这样的...
实际上是这样的...
当你投了1000，一个月后账号上变成1300；这次你加到5000，一个月后变成6500；你继续加码，1万元，果然，一个月后，变成13000；胆子越来越大，这次5万，然后就没有然后了......
当你发现问题想退出，提现的时候会遇到九九八十一难，总有让你取不出来，或者只能一点点挤牙膏的取。
后来，软件时不时就打不开，你得到的回复是，系统遭到黑客攻击，被竞争对手打压...终于有一天软件都打不开了，“客服”告诉你，系统在升级维护中，过两天就可以正常登录了...
你知道吗，其实人家早已逃走了...
案例4：民间小额贷款理财
1.名称高大上：民间互助小额贷理财，一份3300元，集中起来再借给别人
2.一对一沟通：很真诚，十句话有九句都是真的。
3.内容与时俱进：元宇宙、区块链、大数据、碳中和项目...
4.稀缺性：民间互助小额贷理财，三星级别最多买21份，多一份的也不行。
5.名额限制：一个人最多邀请三个家人，多一个也不给。
6.画大饼：等你下面有多少人，达到某个级别，你随时就可以退出了（有那么容易退出？）
四、如何识别传销
1.看收入构成：销售员收入大大高于消费者。
假设保健品或面膜或其他任何产品的项目有以下数据：
项目团队：1000人
项目收入：1000万
收入构成：900万来自销售员本身会费；100万来自产品消费。这种情况，很显然这是一家传销公司，因为他们的收入90%都是销售员自身交入会费等产生的。
2.这个世界上，极少风险、年化收益率达10%的项目非常非常少，即便有也非常抢手。
你可能会想，我朋友在哪里哪里工作，他有特殊渠道，给我特殊照顾，才有这个30%的收益率啊。我想问的是，凭什么是你？你有什么特殊的地方能成为那个万中无一，值得人家把钱送给你？
五、传销人员的狡猾回答
1.这个不是被央视曝光说是传销吗？
“这是国家的秘密项目，央视归谁管？国家。国家让央视发布负面消息，目的是不让太多人参与，既然是秘密项目，当然只会给极少数的人参与。”
2.你说得这么好，你赚了多少？
1）某某某已经通过这个项目喜提宝马、凯迪拉克，还经常出国旅游，你看朋友圈，TA现在拉斯维加斯呢。
2）不要问我赚多少，当你问这句话的时候，思维还停留在打工的阶段，能赚多少，得问你自己想要多少？
3.网上有人说你们这个是非法传销？
哪个做企业的没有点负面新闻，有人怕我们赚的太多，故意打压我们而已。
你是否碰到过类似的洗脑沟通？他们怎么回答你的问题的？欢迎留言。
近日，公安部经侦局发布7类传销陷阱，提示公众提高警惕。《法制日报》记者注意到，其中“最时髦”的虚拟货币类传销、“最隐蔽”的消费返利类传销、“传染最快”的微信手游类传销、“最狡猾”的金融互助类传销都涉及互联网。此外3种较为传统的类型——传统的产品道具类传销、最泛滥的资本运作类传销、“最无耻”的慈善互助类传销，也不容忽视。
传销涉及百余种“虚拟货币”
据介绍，从“原始股、爱心慈善、消费返利、虚拟货币”，到“区块链、众筹”等大热概念，常常被传销组织用来作为噱头。
2017年，在湖南省株洲市公安局侦破的“维卡币”跨境网络传销案中，“维卡币”玩的就是“虚拟货币”概念。
“维卡币”运营模式是老会员推荐新会员加入，缴纳一定费用，注册成为不同级别的会员，就可以获得“代币”并在网站兑换“矿点”。较长的挖掘周期后，才能获得“维卡币”。
网站号称“维卡币”可以升值，进行交易和购买商品，可以获得所谓的“静态收益”，但网站内并没有商品，在网站外也不能流通，还限制每人每天的交易额。要么无法买卖、无法获利，要么只是数字上的增加，无法兑现。
株洲市公安局经侦支队二大队大队长杨青说，会员主要通过“动态模式”发展新会员获得奖金，就是不断发展会员，形成一个金字塔式的传销模式。
据介绍，全球“维卡币”开户总数达到1077万个，内地开户数147万个，涉案金额约150亿元。
公安部经侦局相关负责人说，“虚拟货币”类传销以投资“虚拟货币”升值为噱头，借助网络以电子商务为包装做掩护。比较典型的有“五行币”“克拉币”等传销案。据不完全统计，目前，公安机关查处的以“虚拟货币”传销案件中，涉及的“币种”就达100余种。
2017年9月，中国人民银行等7部委联合发布公告强调，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。各银行机构和非银行支付机构，不得开展与代币发行融资交易相关的业务。中国人民银行在有关风险提示中指出，尚未发行法定“数字货币”，也未授权任何机构和企业发行法定“数字货币”。市场上所谓的“数字货币”全是非法定“数字货币”，某些机构和企业推出的所谓“数字货币”或是推广央行发行“数字货币”的行为，均涉嫌诈骗或传销。
网络游戏资金互助暗藏传销
2017年11月，上海公安机关会同全国多地公安机关破获“MBI”国际集团涉嫌组织领导传销案。
记者从警方了解到，2015年，犯罪嫌疑人王某等人通过上线介绍，在网上注册加入“MBI”(集团总部设于马来西亚)，打着“游戏理财计划”的幌子，在网上设立“MFC游戏理财平台”，将其推出的“易物币”(又称GRC、M币)打造成“虚拟货币”。通过在线商城购物、线下商家交易等方式，使“易物币”发生流通，再通过举办宣讲会等形式，公开宣传投资“虚拟货币”只涨不跌等谎言。
据介绍，很快，“MFC游戏代币理财”所到之处，众多受害人多年的血汗钱被席卷，许多家庭亲人反目、朋友成仇。真正使参与者呈几何倍数增长的原因在于“动态收入”，也就是发展下线的奖励。和大多数传销骗局一样，“MBI”也设置了“直推奖”“对碰奖”“代数奖”等，根据发展下线的数量及投资额以代币形式赠送，加入者形成一个巨大的金字塔网络，其运作本质就是“先吃后”的庞氏骗局。
在警方提供的一段视频中，犯罪嫌疑人徐某说，这是一个“零和游戏”，投资者看中的是回报率，实际上，公司看中的是投资者的本金。
据警方介绍，传销再换马甲，也离不开缴纳入门费、发展下线、通过直接或间接发展下线获得报酬这三个特征，需要警惕微信手游类和金融互助类两种新类型传销。
据了解，“星火草原”“魔幻农庄”这类传销，借助微信、手游等更简单便捷的方式，与“互联网金融”“游戏理财”的说法挂在一起，打造出“传播最快”的微信手游类传销。传销组织者谎称可以边玩边致富，最大的特点是加入门槛低，玩家之间通过扫二维码加入游戏顺序，形成上下线关系，传染蔓延速度更快。
“诚信买卖宝”这类金融互助传销，以“资金盘”的俗称扬名网络世界，号称打造互助共赢平台，参与人必须先舍后得，是“最狡猾”的金融互助类传销。通过在平台上自助匹配，先为他人提供资金帮助，然后才能获得被别人帮助的资格。金融互助类传销将传销方向和设计点集中于资本，大玩资金游戏和金钱刺激，让更多参与者深陷其中无法破局，是迷惑性较强的一种传销模式。
传统传销搭上网络“便车”
今年3月的一天，山东省滕州市公安局网警大队发现，某生物科技有限公司涉嫌传销活动。公司负责人通过“购买数百元的日用品、护肤品”发展会员，会员之间按推荐关系在公司网站组建成金字塔状层级拓扑结构，制定层奖、量奖等营销制度，以会员发展下线的数量作为计酬、返利依据，引诱参加者发展下线。
记者从滕州公安网警大队了解到，这一涉传销组织营销手段搭上互联网“便车”。通过网络联系工厂定制生产某品牌日用品、护肤品，夸大功效，以进货价的5倍至10倍制定销售价格，通过微信聊天、实地讲课的方式向会员灌输发财梦想，宣传奖金制度。目前，这一案件仍在侦办中。
公安部经侦局有关人士说，传统的产品道具类传销不容忽视。如臭名昭著的“蝶贝蕾”传销案，便以产品为噱头，用销售护肤品、保健品、日用品等名义发展下线。
消费返利类传销与传统产品道具类传销有相似之处，但更为隐蔽。以“心未来”为典型代表的这类传销，打着电商或者微商的旗号，依托网络商城，用少量商品为道具，以“消费返利”“增值消费”为诱饵，引诱会员加入。表面上看似美好的“分享经济”，背地里全是套路。
另两个较为传统的类型——资本运作类传销和慈善互助类传销，同样应加以警惕。
资本运作类传销在几类传销中最为泛滥，以“1040工程”传销案为典型。这类传销以资本运作、“西部大开发”等为名，打着“国家扶持”“有政府背景”等幌子虚假宣传，以“连锁加盟”“投资开发”等手段，或以考察、旅游、加盟、建立工作站等方式，谋布传销骗局。
据介绍，打着“慈善救助”“爱心互助”幌子进行的传销，即慈善互助类传销，最为无耻。他们号称自己有官方背景，以“做慈善事业 筑和谐家园”“爱心支助贫困学子”等爱之名，欺骗群众上当。
（记者 张昊 见习记者 张晨）
